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【财经】深度丨银行理财FOF类产品的发展创新及未来趋势

时间:2021-11-23 11:53  来源:本站  

导读:fof理财产品有哪些?深度丨银行理财FOF类产品的发展创新及未来趋势,以下CBA理财网小编为你详细讲述:

截至2021年Q3,银行理财FOF类产品共发行221款,发行量整体向好;理财子公司为FOF类产品的主要发行机构,发行占比达78%;FOF类产品长期业绩表现较好,成立以来年化收益率在4%以上的产品占比达44%。随着《关于规范基金投资建议活动的通知》(以下简称“通知”)的下发,银行理财将充分发挥自身比较优势,FOF类产品有望迎来发展高潮。

银行理财FOF类产品发展现状及特点:1)FOF类理财产品发行数量及规模呈增长趋势。截至2021年Q3,银行理财市场共发行FOF类产品221款,发行数量占比达到了历史最高值,为0.22%;FOF类产品募集规模占理财产品总募集规模的0.31%。2)理财子公司为FOF类产品的主要发行机构。截至2021年Q3,理财子公司的FOF类产品发行占比为78%,其中国有理财子为理财子主要发行机构类别,股份理财子后来居上。3)FOF类产品长期业绩表现较好。截至2021年Q3,FOF类产品短期表现较差,长期表现较佳,自成立以来年化收益率在4%以上的产品占比达44%。4)FOF类产品以中风险为主、混合类占比更高、门槛较低、期限较长、开放式产品更多,并且多采用稳健的投资策略,运作模式包括主动交易和前期配置。

通知规范了基金投顾业务,为银行理财FOF类业务发展带来机遇。监管部门向部分地区基金公司及基金销售机构下发通知,通知内容包括对基金投资组合策略建议活动的业务界定,以及相应的规范整改安排,这意味着基金投资组合业务将告别野蛮生长,投顾牌照稀缺价值凸显,未获得投顾牌照的银行或将发展FOF类理财产品。

银行、基金机构和投资者三方共促。一方面,由于银行理财的净值化转型压力与投研能力的相对错位,亟需借助FOF类产品提升自身投研能力;另一方面,基金机构的专业化投研能力及渠道拓展需求,迫切需要和银行进行合作共赢;最后,投资者对机构类别、风险、收益的综合需求,让银行理财FOF类产品成为不二之选。

银行理财FOF类产品未来发展追踪。参考公募FOF发展历程,银行理财FOF类产品还有较大发展空间。尽管出师不利,但目前公募FOF数量与规模齐增,业绩表现优势逐步显现。未来,随着资产配置理念的深入人心,以及投资者对专业的资产配置的巨大需求,在公募FOF已经试水的基础上,银行理财FOF类产品将充分发挥其投资标的广、可选合作方多、更能匹配银行理财客户的需求的优势,或将迎来发展高潮。

正文:

近日,监管部门向部分地区基金公司及基金销售机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》,通知明确界定了投顾业务范畴,规定了不具有基金投顾业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。基金是资产配置的重要资产之一,而目前仅有工商银行、平安银行和招商银行这3家银行具有基金投顾试点资格,通知的出台意味大部分银行的资产配置服务将受到影响。在此背景下,面对客户资产保值增值的诉求,银行理财该何去何从?资产配置业务是否可以继续开展?FOF类理财能否迎来关键转折点?

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