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招商广发民生三银行客户司理被判刑!揭秘5.6亿连环套

时间:2020-06-29 17:49  来源:本站  

第一次管理的银行承兑汇票到期后,凭据汇票要求应是金益全公司的宋某支付给舞钢公司1.4亿元,宋某是如何兑付汇票的?又是如何再次故技重施,又骗取银行1.4亿呢?谜底是拆东墙补西墙。

宋某通过向他人融资的方式拿到了1.4亿元,其中的4400万元是由银行司理资助完成的。但并没有全额兑付此前的汇票,而是平均分成了两份,一份7000万归还了此前管理的银行承兑汇票的敞口7000万元。另外一份7000万,宋某交纳了第二次管理的1.4亿元银行承兑汇票的保证金7000万元。

故技重施累计骗三家银行5.6亿 银行司理被判刑

受骗的招商银行、广发银行银行遭遇的险些是宋某同一种“连环套”。

裁判文书显示,宋某等人分两次合计骗取民生南阳分行银行商业承兑汇票2.8亿元,每次均为1.4亿元。

随后,宋某跟舞钢公司的“内鬼”胡某又将受害者锁定在了广发银行平顶山分行,于2012年11月至2013年5月期间,在广发平顶山分行管理出四笔均为2000万元的银行承兑汇票,总计金额8000万元。固然,历程中也离不开广发平顶山分行客户司理的余某违规“放水”。停止案发,尚有宋某1000万元银行承兑汇票敞口未送还广发平顶山分行。

简而言之就是,非法分子伪造公司业务,银行客户司理“放水”开具银行承兑汇票。听起来很简朴,操作时却离不开两家公司多位员工的“里应外合”,另有银行客户司理对违规申请的默许。

而在舞钢公司的胡某,在明知宋某虚构业务申请管理银行承兑汇票的情况下,私自加盖公司印章,资助宋某划分在三家银行的《动产融资差额回购协议》、《银行承兑汇票收到确认函》、《提货通知单(回执)》、《业务互助协议书》、《商品金额证明书》、《提货通知书回执》、《厂商银授信互助协议》、收条等手续上签字。

第一次骗取银行承兑汇票没多久,宋某再次使用虚构业务往来的方式,申请管理1.4亿元银行承兑汇票。银行客户司理明知业务是假的情况下,再次资助宋某管理乐成。

新京报贝壳财经记者 张姝欣 编辑 赵泽 校对 柳宝庆

银行的客户司理在没有认真核查业务条约真实性的情况下,管理了银行承兑汇票,付款人为金益全公司,收票人为舞钢公司,也就是最后应由舞钢公司收到银行的打款。但舞钢公司的胡某将事情人员交给自己的银行承兑汇票交给宋某。

这样一来,第二次管理的承兑汇票管理完后,宋某将这1.4亿元汇票用于归还此前融资。停止案发,宋某尚有7000万元银行承兑汇票敞口未送还民生南阳分行。

主要方式是舞钢金益全商贸有限公司(以下简称“金益全公司”)法定代表人宋某,在舞阳钢铁有限责任公司(以下简称“舞钢公司”)内部治理层员工胡某的资助下,虚构两家公司的业务生意业务。同时,宋某指使旗下员工张某等(同属金益全公司)制作虚假的业务条约。

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