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商业银行获取券商牌照 混业谋划闭环最后一块拼图?

时间:2020-06-28 17:16  来源:本站  

事实上,这一项要求自1995年《商业银行法》颁布以来就已经确定,虽然为适应市场和谋划情况变化,2003年和2015年商业银行法都履历了修订,但上述确立商业银行分业谋划的原则始终未改变。

倪军团队同时也指出,从全球来看,现在混业谋划主要有全能银行、金融控股公司和银行控股公司三种模式,我国现有混业谋划以金融控股团体为主,招商局团体、蚂蚁金服、苏宁团体、上海国际团体和北京金控已开始根据金控公司模式模拟羁系试点。由于银行体量较大,参考外洋履历,银行控股或将成为推进混业谋划的主要模式。

彼时证监会表现,“2014年5月,国务院公布了《关于进一步促进资本市场康健生长的若干意见》(国发[2014]17号,下称“国九条”),明确提出实施公然透明、进退有序的证券期货业务牌照治理制度,研究证券公司、基金治理公司、期货公司、证券投资咨询公司等交织持牌;支持切合条件的其他金融机构在风险隔离基础上申请证券期货业务牌照;支持证券期货谋划机构与其他金融机构在风险可控前提下以相互控股、参股的方式探索综合谋划。”

这一则消息让市场梦回2015年股市异常颠簸前夕。5年前,向银行发放券商牌照其实已被羁系层提上日程。

问题三,对双方的影响有多大?

值得注意的是,现在这些银行系外洋券商子公司展业的结果不错。凭据彭博统计,银行外洋投行子公司在香港已取得较好结果,2018年股票/配股、美元债承销和并购财政照料业务市占率划分达16.9%、21.0%和1.4%。倪军团队认为,这些银行系外洋投行子公司业务能力显著增强,回流内地将动员银行的投行业务向国际水平靠近。

事实上,现任证监会主席易会满上任以来,已经多次提出证监会努力推动打造航母级头部证券公司,此前坊间听说中信建投和中信证券合并也和这一目的有关联。显然,头部商业银行将资源倾斜到券商处,也有助于打造航母级的头部券商。

英国主要接纳银行控股公司模式:英国上世纪80年月英国商业银行开始谋划投资银行业务,90年月开始涉足保险业务,标志着英国全能银行的兴起。与德国相似,英国的银行业混业谋划模式也接纳了银行作为母公司的形式,但区别在于商业银行作为母公司只能谋划传统银行业务,并不涉足投行等非银业务,其他非银类金融业务均以子公司形式谋划。

巴塞尔银行羁系委员会、国际证券团结会、国际保险羁系协会2012年团结公布的《对金融控股团体的羁系原则》中将金融控股公司界说为“实际控制或支配影响两种及以上银行、证券和保险业务的团体公司”。银行混业谋划在国际上差别的地域有差别的组织形式和羁系要求:

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