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去新疆自驾游:4420万!这四家银行领到大罚单

时间:2021-11-20 09:20  来源:本站  

导读:去新疆自驾游?4420万!这四家银行领到大罚单,以下CBA理财网小编为你详细讲述:

四间香港银行因合规流程不满足反洗钱要求,被香港金融管理局 (“金管局”)处以共计4420万港元的罚款。

11月19日,金管局宣布已根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(“《打击洗钱条例》”)完成对中国建设银行(亚洲)股份有限公司 (“建银亚洲”)、中国信托商业银行股份有限公司香港分行 (“中国信托香港”)、(亚洲)有限公司 (“工银亚洲”) 及香港分行 (“UBSHK”)的调查,发现四间银行在持续监察客户关系,以及就高风险情况进行严格客户尽职审查方面存在缺失。

“银行在打击洗钱及恐怖分子资金筹集生态系统中担任‘龙门’的重要岗位,” 金管局助理总裁(法规及打击清洗黑钱)朱立翘表示,金管局预期业界会持续进步,同时银行就打击洗钱及恐怖分子资金筹集工作所采取的“风险为本”方法应继续建基于其对风险变化的最新了解、运用更佳质素的数据、采用合规科技和负责任地进行创新,以及与生态系统内各持份者保持紧密合作。

工银亚洲面对处罚最重

香港特区《打击洗钱条例》于2012年4月1日正式生效,此次金管局做出的处罚正是在该条例生效后对银行的制度及管控措施的合规情况进行一系列现场审查后的跟进调查的结果。

金管局公布的调查结果显示,工银亚洲面对的罚款金额最高,为2070万港元,其次是UBSHK为900万港元,建银亚洲和中国信托香港的罚款金额分别为850万港元和600万港元。

工银亚洲被指违反了9项监管条例,除缴付罚款,还需要向金管局提交一份由独立第三方顾问做出的评估报告,以评估该行是否已针对金管局发现的违规及合规缺失问题采取足够有效的补救措施。

根据金管局的调查报告,工银亚洲应根据内部政策和程序,对高风险客户每年进行一次例行复核,但2012年4月至2014年9月期间却无故延误对87名高风险客户的定期复核,同时对定期复核也缺乏相应制度建设,未设立自动化中央记录册或利用其他合适的方法记录已经进行的定期复核资料。同一时期,工银亚洲作做出的 1,076 项汇出的跨境电传转帐的付款信息中,汇款人的部分资料缺失,另外 475 项付款信息的汇款人地址不完整。

在2012年4月至2017年9月期间,在知道有关(现有)客户或其实益拥有人属政治人物或已成为政治人物后,工银亚洲在建立或维持相关客户业务关系前,延迟超过 7 个月才获得高管批准,也未明确其财富及资金来源。金管局指出这属于洗钱/恐怖分子资金筹集可能出现高度风险的情况。

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