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存单被质押,企业不知情?银保监会发声:如有违规,严肃处罚!-当当

时间:2021-11-19 18:27  来源:本站  

导读:当当?存单被质押,企业不知情?银保监会发声:如有违规,严肃处罚!,以下CBA理财网小编为你详细讲述:

10月以来,渤海银行、接连身陷舆论漩涡。有相关企业称,在不知情的情况下,企业存单被银行用于为银行承兑汇票提供质押。

11月19日,相关事件迎来监管回应!

银保监会新闻发言人答记者问时表示,近期,个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷,引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视,已第一时间要求相关银保监局组成工作组,进驻银行开展现场调查。“目前,调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为,将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为,将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案,案件侦办工作正在开展。”

严禁机构和员工参与各类票据中介和资金掮客活动

业内人士认为,可以预期的是,一旦查实发现银行存在违法违规行为,银行将面临严厉的监管处罚措施,监管部门将依法依规严肃处罚问责。

近年来,银保监会保持严监管态势。相关数据显示,前三季度银保监会共处罚机构2369家次,罚没合计19.26亿元,处罚责任人员3641人次。

银保监会新闻发言人表示,银行承兑汇票业务是商业银行的重要金融服务业务,在便利企业支付结算、支持实体经济发展等方面发挥了积极作用。但一些商业银行的票据业务也出现了发展不规范、有章不循、内控失效等问题。

为有效防范和控制票据业务风险,促进票据市场规范有序发展,人民银行、银保监会强化了票据业务监管制度建设,并不断加大监管执法力度。

近年来,银保监会先后组织开展了“巩固治乱象成果 促进合规建设”“市场乱象整治”“回头看”“内控合规管理建设年”等工作,均将票据业务管理作为工作重点,督促商业银行强化内控建设,加强员工行为管控,强化银行承兑汇票业务统一授信管理,坚持贸易背景真实性要求,加强质押存单的真实性、合规性及合理性审核,规范票据交易行为,严禁机构和员工参与各类票据中介和资金掮客活动。

银保监会新闻发言人强调,各银行机构要不断提升内部控制水平,进一步规范银行承兑汇票业务管理,按照“了解你的客户”原则,严把业务准入标准,既要充分满足金融消费者的服务需求,又要避免给不法分子留下任何可乘之机,侵害商业银行及金融消费者合法权益。

复盘!一波三折的“故事”如何发生?

相关事件是如何发生的?

10月24日,济民可信集团公开表示,旗下企业无锡济煜山禾药业股份有限公司、南京恒生制药有限公司存在渤海银行的28亿元存款,在不知情的情况下被用于为另外一家毫无关联的公司——华业石化作存款质押贷款。

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