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银行理财FOF式投资成为“新宠”,这个理产业品你要知道

时间:2020-05-22 03:32  来源:本站  

最近比力关注理财市场的投资者,可能会注意到,越来越多的银行理产业品接纳了FOF投资计谋。金库君通过查询中国理财网的最新数据发现,停止到2020年5月17日,仅名称中含“FOF”字样的银行理产业品就有55款。其中由银行理财子公司刊行的有44款,占比高达80%。

关于FOF模式银行理财

自2018年资管新规公布以来,银行理财业务开始不停向净值化转型,权益类FOF型理产业品也成为各大商业银行发力的重点,现如今也成为理财子公司间接投资权益市场的重要手段。

简朴来讲,FOF是指以基金为投资标的基金,是各种基金的投资组合。FOF模式的银行理产业品最大的特点是,并不直接将理财资金投资于股票、债券等投资标的,而是仅仅投资于其他基金,通过投资于其他基金而间接投资于股票、债券、股权等资产。

一方面,FOF将多只基金捆绑在一起,比划分投资的成本大大降低了。另一方面,FOF中包罗对基金市场的恒久投资计谋,是一种可恒久投资的金融工具。所以,FOF的泛起开始主要是资助投资者降低投资门槛,厥后生长成希望通过这种简朴、稳定、可靠的中恒久资产设置工具,主要是规避直接投资于股票和股权等资产泛起的可能风险。

现在的基本概况

金库君梳理了近两年来银行理财FOF型产物的生长情况:

在产物刊行方面,最早的一只FOF型理产业品是由民生银行在2008年1月2日刊行的,自2019年以来,产物刊行数量呈显着的递增趋势,到现在为止已经有55只了。

在刊行主体方面,刊行过FOF型理产业品的银行类型包罗国有行(含理财子公司)、股份行和城商行三类。详细来看,国有行中包罗工行和建行,工行刊行的产物到达41只,占到总数量的75%,其次是建行刊行的产物有8只;股份行中包罗了中原、中信和民生,刊行的产物数量均不凌驾3只。股份行现在是只有江苏银行。

另外,就新增FOF型理产业品刊行而言,由理财子公司刊行的产物占到80%,且全部为工银理财和建信理财这两家理财子公司。

在产物投资期限方面,在55只FOF模式理产业品中,关闭式产物有41只,占比凌驾75%,开放式产物有14只。其中,关闭式产物的投资期限大多在1年(含)以上,3年(含)以下。开放式产物的投资期限主要包罗两种情形,一种投资期限明确,且基本在一年以内,另一种为无牢固投资期限。

在产物类型方面,所刊行的FOF型产物主要集中在风险较低的固收类和混淆类,划分为26只和28只,而权益类产物较少,只有1只,为中原银行的“龙盈权益G款1号(三个月定开-FOF)”。这应该是思量到了银行的客户群体,其整体风险偏好较低,对净值的颠簸容忍度较低。

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