银行界
首 页  |   业界动态  |   银行培训  |   资格认证  |   政策法规  |   银行理财  |   专家观点  |   中小企业金融服务  |   分支行动态  |   银行会客厅  |   银企对接  |   企业融资  |   信用卡  |   银行股票  |   论文集锦  |   焦点人物  |   机构分析  |   贷款产品  |   媒体视觉  |   行业会议  |   人才市场  |   休闲BANK  |   银行社区  |   在线学习  |   品牌中小银行  |   城商行  |   农村金融  |   全国股份制银行  |   外资银行  |   储蓄卡  |  
您当前的位置:主页 > 业界动态 >

净值化转型时代,银行人员应如何营销客户?

时间:2020-03-27 16:45  来源:本站  

2020年,银行理财净值化转型历程进一步加速。据普益尺度统计,停止2019年尾,全市场商业银行(不包罗外资银行)共存续91921款理产业品,总体理财存续规模为26.84万亿元,其中净值型理产业品存续规模为10.95万亿元,规模占比到达40%以上,净值化转型生长水平有显著提升。

银行理产业品净值化转型进一步深入,对银行理财司理来说既是机缘又是挑战。无论是资管新规,还是利率下行,经济情况在发生改变,客户投资结构也会随之改变。净值型理产业品具有更完善的信息披露、更公正的收益分配、更灵活的投资方式。对于能够随机应变的人来说,变化就是机缘。理财司理与其束手无策,不如快速适应市场,引导客户改变投资理念。

整体而言,理财司理可以从售前、售中、售后、自身形象建设四个方面提升对客户举行净值型产物营销的效率:

(1)售前客户筛选和匹配

净值化转型后,由投资者自主负担产物投资风险。理财司理在产物销售前应对投资者的基本信息、风险蒙受能力、财政状况、投资需求等信息全面相识,还需对本行销售的理产业品特点、设计细节充实相识,在做好产物分层与客户分层基础上举行目的客户筛选和匹配。

(2)售中产物先容、风险提示

净值型产物投资风险由投资者自担,因此,理财司理在产物销售中需充实先容产物要素、重点先容超额业绩分配方式、期限等,充实说明产物的特性及风险,在客户不坚定时实时稳定信心。凭据羁系要求,严格执行产物销售双录环节,凭据产物说明书中的风险逐一提示,如实见告,合规销售。

(3)售后产物信息披露、资产到期提示等

在产物销售后,理财司理需将产物信息披露的时间、查询渠道和主要内容见告客户。

在产物净值泛起大幅颠簸时还需主动联系持仓客户,实时对净值颠簸的原因举行说明和情绪抚慰。

(4)自身形象建设

当客户资产即将到期时,理财司理要提前相识客户现阶段的投资需求需求,提前设计好财富治理方案,为客户推荐适合他的理产业品。每一次与客户的晤面,都是在客户眼前展示专业性的难过时机。通过KYC技巧,我们可以一步步地由浅入深发现客户真实的需求。通过自身的政策分析及专业知识的解说,逐渐提高客户对自己的认可度及依赖性,从而提升客户忠诚度,缔造更多的营销时机。

金融供应侧革新配景下,银行之间的竞争猛烈无比,银行理产业品净值化历程对理财司理提出了更专业的要求。谁的专业能力更强,谁的手中有客户,未来就在谁的手中。如果你想学习更多的净值型理产业品相关的专业知识、营销技巧,接待收听本周日普益诠财富线上课程《净值型银行理产业品营销技巧及话术》,普益尺度研究咨询部司理、资深财富治理专题讲师魏骥遥将向您教授客户营销要点!

图片新闻

热门点击

在线调查

2019年您对哪家全国股份制银行服务最满意?
  •  中国农业银行
  •  中国工商银行
  •  中国建设银行
  •  中国银行
  •  交通银行
  •  中国邮储银行
  •  中国光大银行
  •  中信银行
  •  中国民生银行
  •  兴业银行
  •  招商银行
  •  华夏银行
  •  广东发展银行
  •  平安银行
  •  浦发银行
  •  浙商银行
  •  渤海银行
  •  恒丰银行
  

Copyright © 2002-2019 CBAlicai. 中国CB行业li财网_理财知识_中国理财知识门户网站 版权所有