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再提银证混业,这次能否成行?

时间:2020-06-30 06:26  来源:本站  

在分业谋划、分业羁系框架下,商业银行通过控股券商、设立外洋证券业务子公司等方式,实际上已有不少实践案例。但银行直接持有券商牌照,仍面临明确的规则障碍。

“其时思量到混业谋划泛起的庞氏骗局、利益输送等问题,确实在10年前、甚至5年前风险都很大,建立金融控股公司或者银行控股公司可能存在’内忧外患’。”汤欣先容到,内部问题包罗关联生意业务、利害矛盾,控股团体下设的金融持牌的公司之间存在的冲突关系。

一种较为简朴的可能是,先由国务院等权威机构发文,开出政策绿灯,待待未来时机成熟时再举行修法;二是直接启动修法,包罗《商业银行法》等。

对于券商牌照,银行业期待已久,“全能银行”的提法也曾一度盛行。2015年头,证监会曾表现,“正在研究银行在风险隔离基础上申请券商牌照的情况”,但也明确称,“尚在研究中,没有时间表”。

汤欣认为,在金融混业方面,无论是执法还是羁系,近年来都取得了显着生长,市场也越发成熟,混业革新的条件较以往有所改善。可是,混业会提升种种错配带来的风险,这对于银行、券商另有羁系层,都市带来较高的技术挑战。

2005年《证券法》举行了一次重大修改。

汤欣认为,末句的除外条款,可以看出,在2005年的时候,执法制定者就预见了混业谋划和羁系的可能性。

中信建投分析师赵然团队提出,抛开执法因素,在现有全能型银行的混业模式、金融控股公司形式之外,需要政策上实现突破的是第三种模式——银行控股公司模式。在此基础上,商业银行可以以市场化的行为来申请券商牌照。包罗一是可以由商业银行自主申请券商牌照,依靠自身打造一家全新的券商,类似于银行理财子公司,商业银行建立自己的证券子公司;二是商业银行投资参股或控股证券公司。

此番听说之后,证监会时隔五年再次回应银行申请券商牌照一事称,“生长高质量投资银行是贯彻落实国务院关于资本市场生长决议部署的需要,也是推进和扩大直接融资的重要手段。关于如何推进,有多种路径选择,现尚在讨论中”。

“如果修改第四十三条,那需要思量加入准入门槛的划定,即银行控股证券公司或者银行谋划证券业务需要经由审批,需要设定较为严格的行政许可。”该专家认为,修改时需要明确,商业银行可以从事证券业务,而且商业银行可以参股或者控股的方式投资券商,且标的纷歧定只局限于证券公司。

现行《商业银行法》第四十三条明确划定,商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券谋划业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家尚有划定的除外。

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