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综合化谋划局势所趋 银行配套能力待提升

时间:2020-06-30 09:30  来源:本站  

克日,商业银行有望获得券商牌照的相关报道引发市场关注。专家认为,银行综合化谋划有利于生长直接融资,推进金融供应侧结构性革新。但与此同时,银行获得券商牌照仍需要一系列革新配套,提升羁系能力,来打破银行与证券之间的谋划障碍,并防范风险的通报。

优化融资结构

生长直接融资是金融供应侧结构性革新的重要内容。分析人士认为,银行作为我国资本雄厚、企业资源富厚、风控能力较强的金融机构,在生长直接融资历程中可发挥重要作用。

国家金融与生长实验室副主任曾刚表现,从宏观层面来看,银行综合化谋划是金融供应侧结构性革新的需要,有利于促进我国金融机构优化,推动资本市场进一步生长。“这与此前银行理财子公司设立、保险资管松绑等举措一脉相承,都是围绕金融机构优化来推动革新,尽可能通过银行转型和创新,为资本市场生长缔造条件。”

曾刚称,从微观层面看,这也是银行转型的需要。利率市场化配景下,间接融资的空间越来越小。从外洋履历来看,在利率市场化历程中,大银行都是综合化生长,开拓投资、承销、托管等非息收入,提升盈利能力。

广发证券银行业首席分析师倪军认为,改善融资结构需继续推进混业谋划。券商自行独立发展实现融资结构改善难度较大,需要继续推进混业谋划,将更多的银行体系金融资源导向券商,使融资结构调整越发顺利。从全球来看,现在混业谋划主要有全能银行、金融控股公司和银行控股公司三种模式,我国现有混业谋划以金融控股团体为主,由于银行体量较大,参考外洋履历,银行控股或成为推进混业谋划的主要模式。

仍需配套革新

专家认为,银行获得券商牌照仍需一系列配套革新。国盛证券银行业首席分析师马婷婷认为,在羁系规则上,需要从基础制度买通银行和证券之间的谋划障碍,如需修订商业银行法修改银行谋划规模;后续还需明确银保监会与证监会如何分工举行羁系层面的协同。

马婷婷表现,现有“银行系”券商整体竞争实力并非行业头部,后续银行如何建设市场化激励机制吸引人才,有效举行资源整合、将客户有效导流到券商体内举行协同生长,以及银行后续在全面开展券商业务时,如何有效举行风控体系的调整等,均是后续需要解决的问题。

曾刚认为,银行生长投行券商业务有客观上的劣势:一是投行文化和激励机制的形成难一蹴而就,银行风险偏好较低的传统会对其子公司发生较大影响。二是焦点业务能力培育需要一个历程。银行在股权融资上的风控逻辑培育需要时间。

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