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银联脱手了!两周内关停信用卡违规代还业务

时间:2020-05-22 20:16  来源:本站  

中新经纬客户端11月19日电(魏薇)中新经纬客户端从银联获悉,11月18日,中国银联下发《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范事情的通知》(以下简称“《通知》”),该《通知》要求收单机构应从外包服务机构互助、商户治理、生意业务监控等各环节全面排查是否存在信用卡违规代还业务,对于发现信用卡违规代还业务的,应立刻关停。

  业内人士认为,该通知的公布,将进一步增强机构对于业务规范治理的力度,越发注重整体风控。对于银行业务和银行卡业务都将发生努力影响。

  信用卡代还存在庞大风险隐患

  银联方面表现,近阶段,通过投诉举报等途径发现,市场上泛起信用卡违规代还业务。此业务会储存持卡人敏感信息,并使用商业银行的规则设置举行违规还款操作,甚至引发风险案件,损害工业各方利益。为落实羁系机构和中国银联的相关业务治理要求,增强银联卡业务合规治理,防范风险,针对当前市场上泛起的信用卡违规代还等问题,银联公布了《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范事情的通知》。

  《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范事情的通知》泉源:相关机构供图

  《通知》称,信用卡违规代还的特点包罗但不限于特定应用法式、移动支付APP使用信用卡账单日和还款日时间差,通过违规存储持卡人支付关键信息、系统自动化提倡虚构生意业务,以较小的金额举行定期或不定期循环还款。

  《通知》指出,此种违规业务极易引发持卡人支付信息泄露、资金损失等重大风险,甚至引起恶性案件。收单机构应当高度重视,提高站位,深刻认识此类业务存在的庞大风险隐患,立刻组织着手开展内部自查清理。

  银联同时给出了整改时间表,要求2019年11月18日至2019年11月29日全面开展整顿事情。

  《通知》详细要求有三方面:

  第一,全面自查整改。收单机构应从外包服务机构互助、商户治理、生意业务监控等各环节排查是否存在信用卡违规代还业务,对于发现信用卡违规代还业务的,应立刻关停。

  第二,报送违规信息。自查发现自身存在信用卡违规代还业务的,收单机构应填写自查报送表报送秘书处,报送信息包罗外包服务机构的名称、地址、法人、营业执照和软件APP的名称,生意业务规模等。对于存在应报未报违规代还业务的收单机构,一经秘书处发现将接纳严厉处置措施。

  第三,建设长效事情机制。收单机构应增强业务合规学习,建设长效事情机制。在外包服务机构治理、商户真实性治理等各方面从严开展业务,制止泛起类似违规问题。

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