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你的银行卡还好么?清卡行动升级,单元结算账户也纳入清理规模

时间:2021-11-16 08:52  来源:本站  

2016年,央行公布《关于增强支付结算治理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(下称《通知》),要求同一小我私家在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

央行数据显示,停止2021年一季度末,全国共开立小我私家银行账户127.79亿户,较上季度末增加3.18亿户,环比增长2.55%,人均拥有银行账户数达9.05户。

睡眠户,也称恒久不动户,是指客户名下恒久不使用的且满足指定条件的小我私家账户。差别银行据内部治理要求,制定的尺度也有差别。好比,北京银行对不动户的认定条件为:满两年未发生客户主动生意业务业务的账户;而徽商银行则限定恒久不动户除两年时间要求外,还要满足账户余额为0元。

此外,部门银行表现,多人使用同一联系电话号码开立和使用账户也会受到影响。

此外,部门银行清理睡眠卡行动的规模由小我私家结算账户扩大到单元结算账户。

“对于无法核实开户合理性的,银行应当引导存款人打消或合并账户,或者接纳降低账户种别等措施,使存款人运用账户分类机制,合理存放资金,掩护资金宁静。”上述央行通告显示。

此前,工商银行、中国农业银行、建设银行、邮储银行、中信银行股份有限公司等已举行小我私家恒久不动户清理行动。

11月14日,邮储银行长治市分行公布通告,将对一年未发生收付运动且未欠开户银行债务的单元银行结算账户,自发出通知之日起30日内管理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款子列入久悬未取专户治理。今后,建设银行济南分行、兰州银行等也陆续跟进。

宝新金融团体首席经济学家郑磊在接受时代周报记者采访时表现,银行治理账户也有成本,多家银行清理银行卡实际也是出于降低成本的思量。

超量账户,又称一人多户(卡),指同一客户在同一银行所辖营业网点开立Ⅰ类账户(指银行卡、结算户存折)合计数量凌驾两个(含)的情况。

清卡行动主要针对睡眠账户和超量账户两大类。

卜振兴认为,客户配合银行的账户清理事情,实时销户处置惩罚恒久不动户,一方面能制止银行卡信息泄露和盗用带来的风险,另一方面也能提升账户治理的有效性,节约有限的金融资源,同时增强对小额账户的资金治理。

资深银行业分析人士卜振兴告诉时代周报记者:“中小银行分批次清理小我私家账户,有助于维持市场和生意业务的平稳性,体现稳健审慎原则,也是为防范可能的金融风险,掩护投资者利益,提升羁系效率、降低羁系成本。”

时代周报记者相识到,最新一轮开展清理银行卡的银行是农商行和城商行等中小银行,包罗徽商银行、北京银行、浙江泰隆商业银行等城商行;以及吕梁农村商业银行、枝江农商银行、贵州黎平农商银行、云南南华农村商业银行等农商行。

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