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已进驻银行开展现场调查【大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验】

时间:2021-11-20 16:23  来源:本站  

导读:大额转账后被银行进行反洗钱调查是怎样的体验?已进驻银行开展现场调查,以下CBA理财网小编为你详细讲述:

近期,渤海银行28亿元存款及近3亿元存款被莫名质押事件引发市场关注。对此,银保监会新闻发言人11月19日表示,已第一时间要求相关银保监局组成工作组,进驻银行开展现场调查。如调查发现银行存在违规行为,将依法依规严肃处罚问责。

该负责人表示,前10个月资金供给合理充裕,有效满足了实体经济合理资金需求,信贷结构持续优化。在老年人保险保障方面,银保监会将督促保险机构积极对接老年人保险需求,开发相关产品。

不断加大监管执法力度

银保监会新闻发言人表示,近期个别商业银行与企业客户因存单质押银行承兑汇票业务发生纠纷,引发社会广泛关注。银保监会对此高度重视,已第一时间要求相关银保监局组成工作组,进驻银行开展现场调查。目前,调查工作正在加紧进行。如调查发现银行存在违规行为,将依法依规严肃处罚问责。如调查发现涉嫌违法犯罪行为,将依法移交司法机关处理。案件相关方也已向公安机关报案,案件侦办工作正在开展。

该发言人称,为有效防范和控制票据业务风险,促进票据市场规范有序发展,人民银行、银保监会强化票据业务监管制度建设,并不断加大监管执法力度。

房地产合理贷款需求得到满足

谈及前10个月银行信贷投放情况,该发言人介绍,前10个月各项贷款新增17.9万亿元,同比多增783亿元,资金供给合理充裕,有效满足了实体经济合理资金需求。

同时,信贷结构持续优化。该负责人介绍,前10个月,制造业贷款新增2.3万亿元,超过去年全年增量,其中82.6%为制造业中长期贷款;企业类信用贷款新增4.9万亿元,同比增长17.8%,明显高于保证贷款和抵(质)押贷款;普惠型小微企业贷款新增3.2万亿元,同比增长24.6%;民营企业贷款新增5万亿元;新发放民营企业贷款户数同比增长28.2%。

此外,房地产合理贷款需求得到满足。数据显示,10月末,银行业金融机构房地产贷款同比增长8.2%,整体保持稳定。个人住房贷款中90%以上用于支持首套房,投向住房租赁市场的贷款同比增长61.5%。

在绿色金融方面,发言人介绍,截至9月末,国内21家主要银行机构绿色信贷余额达14.08万亿元,较年初增长21%以上。

引导规范专属养老险试点

在老年人保险保障服务方面,发言人介绍,截至目前,全国有1.07亿60岁及以上老年人持有商业保险保单,老年人商业保险渗透率(购买商业保险的人数/人口总数)为41%。老年人保单件数2.26亿件,占保险业全部保单件数的11%。

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