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天津滨海江淮村镇银行违法违规发放跨区域贷款?

时间:2020-05-21 07:34  来源:本站  

天津滨海江淮村镇银行是由安徽桐城农村商业银行主提倡的具有独立法人资格的银行业金融机构,2014年7月4日获批开业,苏绍云任董事长、刘嘹亮任董事会秘书、项劲松任行长。

该行下设汉沽营业部、茶淀支行、开发区支行、大港支行、一纬路支行、建设路支行、大港油田支行等7家网点。

股权方面,该行曾变换两次,划分是苏绍云将其持有的1500万股权(占比5%)划分转让给李金金500万元、张国庆300万元、汪礼云300万元、张雅200万元、朱春贵150万元、项劲松50万元;天津海顺印业包装有限公司将所持有的1500万元股权(占比5%)转让给天津市信中工贸有限公司。

合规方面,该行自开业至今,因违规发放小我私家消费贷款用于购房,被天津银监局依据《中国银监会办公厅关于增强农村中小金融机构房地产贷款风险羁系的通知》,《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条,处以罚款人民币20万元。

企查查APP显示,伊川县百众合金炉料有限公司将所持泗县农商行1400万股权质押给天津滨海江淮村镇银行,出质挂号日期2017年12月13日;安徽威龙塑业有限公司将所持泗县农商行800万股权质押给天津滨海江淮村镇银行,出质挂号日期2016年12月30日;安徽鑫袛和实业有限公司将所持2485万股权质押给天津滨海江淮村镇银行,出质挂号日期2015年12月23日。

这几家公司为什么不远千里到天津滨海江淮村镇银行质押股权呢?

分支行视察注意到,《村镇银行治理暂行划定》明确村镇银行不得发放异地贷款。

为贯彻落实党中央、国务院关于深化金融供应侧结构性革新,推动中小银行回归本源相关要求,督促村镇银行更好坚守定位,有效提升金融服务乡村振兴战略的能力,中国银保监会办公厅公布《关于推动村镇银行坚守定位 提升服务乡村振兴战略能力的通知》,要求村镇银行必须始终坚持扎根县域,不得跨谋划区域管理授信、发放贷款、开展票据承兑和贴现。

通知同时强调,银保监局要认真推行属地羁系责任,把督促引导村镇银行坚守定位作为防范风险的重要手段,认真抓好落实。

天津滨海江淮村镇银行违法违规发放跨区域贷款,贷款“三查”流于形式,频频踩线,风险隐患较大,未见羁系对其处罚。近年来,村镇银行因跨谋划区域发放贷款被处罚的案例屡见不鲜。

2019年12月4日,铜川印台恒通村镇银行受罚是因跨谋划区域发放贷款,铜川银保监分局凭据《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条,决议对其处以罚款21万元。

2019年9月30日,宁夏永宁汇发村镇银行股份有限公司存在跨谋划区域发放贷款的违法违规行为。凭据《中华人民共和国银行业监视治理法》第四十六条第五项,宁夏银保监局对其处以罚款20万元。

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