商业银行理财客户风险评估问卷基本模版(修订版)

规范性文件 | 2014-02-12 14:16 来源:中国银行业理财网 作者:admin 浏览:2747次

以下11个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!


商业银行理财客户风险评估问卷基本模版(修订版)

以下11个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估,我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答,感谢您的配合!(每个问题请选择唯一选项,不可多选)

客户姓名:_________________ 联系方式:_________________

证件类别:_________________ 证件号码:_________________

一、财务状况

1.您的年龄是?

□ A. 18-25(-2) □ B. 25-50(0)

□ C.51-60(-2) □ D. 61-65(-3) □ E.高于65岁(-10)

2.您的家庭总资产净值为(折合人民币)?(不包括自用住宅和私营企业等实业投资,包括储蓄、保险、金融投资、实物投资,并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务)

□ A.15万元及以下(0) □ B.15万元(不含)-50万元(含)(2)

□ C.50万元(不含)-100万元(含)(6) □ D.100万元(不含)-1000万元(含)(8)□ E.1000万元(不含)以上(10)

3. 在您的家庭总资产净值中,可用于金融投资(储蓄存款除外)的比例为?

□ A.小于10% (2) □ B.10%至25%(4)

□ C.25%至50% (8) □ D.大于50%(10)

二、投资经验(任一项选A客户均视为无投资经验客户)

4.以下哪项最能说明您的投资经验?

□ A.除存款、国债外,我几乎不投资其他金融产品(0)

□ B.大部分投资于存款、国债等,较少投资于股票、基金等风险产品(2)

□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等(6)

□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品,较少投资于存款、国债(10)

5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?

□ A.没有经验(0) □ B.有经验,但少于2年(2)

□ C.2至5年(6) □ D.5至8年(8)

□ E.8年以上(10)

6.以下哪项描述最符合您的投资态度?

□ A.厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报(0)

□ B.保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动(4)

□ C.寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失(8)

□ D.希望赚取高回报,愿意为此承担较大本金损失(10)

三、投资风格

7.本金100万元,不提供保本承诺的情况下,您会选择哪一种投资机会?

□ A.有100%的机会赢取1000元现金,并保证归还(0)

□ B.有50%的机会赢取5万元现金,并有较高可能性归还本金(4)

□ C.有25%的机会赢取50万元现金,并有一定的可能性损失本金(6)

□ D.有10%的机会赢取100万元现金,并有价高可能性损失本金(10)

8. 投资于理财、股票、基金等金融投资品(不含存款和国债)时,您可接受的最长投资期限是多久?

□ A.1年以下(4) □ B.1-3年(6)

□ C.3—5年(8) □ D.5年以上(10)

9、您的投资目的是 ?

□ A.资产保值 (2) □ B.资产稳健增值(6) □ C.资产迅速增值(10)

四、风险承受能力

10.您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?

□ A.本金无损失,但收益未达预期(-5)

□ B.出现轻微本金损失(0)

□ C.本金10%以内的损失(5)

□ D.本金20-50%的损失(10)

□ E.本金50%以上损失(15)

11、对您而言,保本比高收益更为重要

□ A.非常同意 (-2) □ B.同意 (0)

□ C.无所谓 (2) □D. 不同意 (4)

□ F.非常不同意 (5)

投资者问卷得分:

分值区间

投资者风险类型

81-100

q 激进型

61-80

q 进取型

36—60

q 稳健型

16-35

q 谨慎型

-9-15

q 保守型

评估结果: (客户风险等级)

[客户确认栏]

本人保证以上所填全部信息为本人真实的意思表示,并接受贵行评估意见。

客户签名:

评 估 人:

评估日期: 银行签章


关键词:
评估问卷
分享到: