新富人群亟待拥有全面理财规划

市场动态 | 2017-06-21 09:59 来源:上海金融报 作者:李茜 浏览:4975次

日前,上海交通大学上海高级金融学院与美国嘉信理财公司联合发布“中国新富人群财富健康指数”。通过对2600名税后年收入在12.5万至100万之间的新富投资者调查发现,高达82%的新富阶层投资者...

日前,上海交通大学上海高级金融学院与美国嘉信理财公司联合发布“中国新富人群财富健康指数”。通过对2600名税后年收入在12.5万至100万之间的新富投资者调查发现,高达82%的新富阶层投资者对目前的财务状况充满信心,但被问及具体理财目标和规划时,只有41%的新富阶层投资者认为有可能实现自己的长期理财目标。此外,仅有8%的中国新富阶层投资者拥有囊括投资目标、时间规划、投资风险及理财产品等因素在内的全面理财规划。

上海交大高级金融学院副教授吴飞在发布会上表示,“从表面上看,大多数受访者对他们的财务状况非常满意。但是,59%的受访者表示他们不可能实现自己制定的理财目标和时间规划。这一矛盾表明我国新富人群尚未意识到他们需要更多关于理财规划的专业帮助。”

嘉信理财公司国际服务及特殊业务拓展部执行副总裁丽萨·亨特说道,“当前中国新富阶层对于自身财务健康状况表现乐观,但从长远来看也充满了挑战。指数显示,拥有全面理财规划可以提升实现长期理财目标的信心。”

关键词:
市场动态;理财规划
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