真正的理财师 能够给我们带来哪些服务?-中国银行业理财网

真正的理财师 能够给我们带来哪些服务?

理财知识 | 2016-12-08 09:20 来源: 融360 作者:胡瑞 浏览:710次

理财师是以服务赚取收入的人,本质上和会计师、律师、医生一样。那么一名理财师到底能够做些什么呢?

作为一名理财师,我在平日的工作中发现,其实有很多朋友,对于理财师是干什么的,还不够了解。而在欧美发达国家,独立的理财师是非常广泛和普及的。他们就好像医生一样,有自己的理财工作室,帮助客户构建家庭安全网,和管理客户的财务健康。理财师是以服务赚取收入的人,本质上和会计师、律师、医生一样。那么一名理财师到底能够做些什么呢?我简单的给大家整理了以下几条:

1.传递正确的理财投资观念

这一点相信不用我再多说了吧,这也是我一直在坚持做的,快一年了,大家看到我一直坚持在网络上写理财文章。其实,这就是在给大家分享,正确的理财投资观念。

2.帮助大家理清的家庭财务状况

到目前为止,我所遇到的大多数向我咨询理财的朋友,基本上对于怎么开始理财都是很茫然的。而对于自己家庭财务状况,则很少去关注和整理。更多的是直接问我:现在我有一笔钱,你看怎么处理?投什么风险低收益高?而作为理财师,我首先会帮助大家,去理清家庭财务状况。根据大家的家庭的财务状况和理财的目标,再做出合适的建议,而不是直接给大家推荐产品。

3.帮助大家找到理财的目标

我们为什么要理财?理财的目标是什么?这是我通常要问大家的问题。因为如果没有目标,就好比是一艘没有目的地的船舶,一直在海上随风漂泊。只有找到了理财的目标,我们才有前进的方向。

4.帮助大家制定适合的理财方案

理清了我们目前的状况,也找到了我们理财的目标,那么怎样去实现这个目标呢?打个比方,假设我们现在要从重庆去香港。其实我们是有很多选择的,我们可以坐飞机直接飞去香港,也可以坐飞机先到深圳,然后再坐大巴车去香港。同样,我去实现理财目标或者人生理想的时候,也会有很多种方案可以选择。那么选择哪一种方案最适合自己呢?这就需要我们的理财师,来帮助大家制定适合的方案。

5.帮助大家筛选适合的理财产品

理财方案制订出来了,但是用什么工具来实现呢?这也需要专业的理财师来帮助大家。而一名专业的理财师,对银行、证券、保险、信托、基金、房产、外汇、票据债券等众多领域的各种理财产品都了如指掌。理财师可以根据大家的理财需要,来选择适合的理财产品。而在这其中,同类型的理财产品也会有不同,这也需要我们理财师站在客观公正的角度来帮助大家做筛选。

6.帮助大家定期调整理财计划

我们的社会环境时刻都在变化之中,记得有人曾经说过:唯一的不变,就是变化。正是因为我们都处在变化之中,所以我们做理财规划也不可能一劳永逸。它需要我们根据市场情况的变化,和我们本身的情况的变化做出适当的调整。同样,这也需要理财师的帮助。

7.伴随大家实现财务自由

理财从来不是一件简单的事情,他需要我们不断的学习保持进步。而一位好的理财师,是可以伴随着大家一起成长的,能够帮助大家去实现各种人生理想和目标,是大家成长路上的好伙伴。

虽然现在国内的独立理财师还很少,但是相信在不久的将来,随着大家理财意识的提高,国内理财市场的成熟。慢慢的,会有越来越多专业的理财师出现在大家面前。

关键词:
理财知识;理财
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